Quels sont les titres échangés sur les marchés financiers ?
Les marchés financiers sont très vastes et il y a une grande quantité de titres échangés. Que cela soit par leur nature ou par leur quantité, les titres financiers ont tous un impact sur l’économie. De plus, lorsque vous souhaitez investir sur les marchés financiers, vous pouvez utiliser un placement bancaire ou acheter des titres boursiers par vos propres moyens. Mais il est parfois très compliqué de savoir quels sont les produits de placements les plus intéressants pour votre capital.
Chez Geneva Trade Center, nous travaillons sur les marchés financiers depuis de longues années et nous connaissons très bien les différents types de produits financiers disponibles. Nous allons faire le tour de la question pour vous aider à y voir plus clair et choisir ensuite votre stratégie d’investissement pour faire fructifier votre argent.
En lisant cet article vous en apprendrez plus sur :
- Les type de marchés financiers ou s’échange des titres
- Les émetteurs de titres sur les place boursières et financières
- Les type de titres financiers pour l’investisseur particulier
Alors commençons tout de suite et vous pourrez alors avoir des armes pour investir dans une produit de placements bancaires ou vous constituer vous même un portefeuille d’investissements.
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Savoir les bases sur les marchés financiers
Tout d’abord, nous allons faire un tour d’horizon sur les principaux marchés financiers. Nous allons définir ce que sont les titres échangés sur les marchés de la finance. En effet, suivant le type de marché, la nature des titres échangés diffère. Nous verrons les titres disponibles pour les investisseurs particuliers.
Enfin, savoir qui émet les titres échangés sur les places boursières vous permettra aussi de comprendre les tenants et les aboutissants de certains instruments financiers. Il y a des valeurs pour faciliter les échanges entre institutions mais aussi des valeurs purement spéculatives pour créer de grosses plus-values financières.
Les principaux marchés financiers où il y a des titres échangés
Il existe quatre marchés principaux sur lesquels un investisseur ou un trader particulier peut faire fructifier son capital. Que vous recherchiez à spéculer ou à investir, ces marchés vous offrent différents instruments et titres financiers. Cependant, il y a dans ces marchés des produits financiers non disponibles pour un traders particuliers ou un boursicoteur.
Les 4 marchés sont :
- Le marché des taux qui gère l’ensemble du marché des obligations et du marché monétaire. Les obligations sont disponibles via des produits bancaires alors que le marché monétaire est destiné aux institutionnels de la finance pour faciliter les échanges de liquidités.
- Le marché des changes ou du Forex est le marché le plus simple pour y faire fructifier son capital. C’est le marché des devises. Cependant, le fait qu’il soit facile d’accès ne veut pas dire qu’il est simple de gagner de l’argent sur ces actifs financiers qui sont essentiellement des CFD (contract for difference).
- Il y a également le marché des actions boursières ou s’échangent les titres de propriété des entreprises. Les investisseurs et les traders particuliers peuvent sans problème y accéder avec un PEA ou un compte titre ordinaire. De plus, il y a des brokers qui proposent des CFD sur des actions d’entreprises.
- Enfin vous avez le marché de matières premières avec la possibilité de spéculer avec des CFD ou bien avec des contrats futures pour les traders et investisseurs pour compte propre.
Qu’est ce qu’un titre dans la finance
Les titres échangés sur les marchés boursiers ont plusieurs formes. Cela peut être un titre de propriété qui permet de détenir une partie d’une société. Vous avez également des contrats d’obligations ou de créance d’État pour financer le fonctionnement d’un pays.
Il y a également des produits dérivés ou des instruments financiers tels que les options ou les contrats futures qui permettent de spéculer sur des conditions de marché. Par exemple, un contrat future permet de définir entre deux parties un prix d’achat et un prix de vente avec une date d’échéance de ce contrat. Cela évite de subir les fluctuations de marché durant la période de validité du contrat.
Qui émet les titres échangés sur les places boursières
Les émetteurs de titres échangés sont multiples. Ce sont des entreprises, des organismes publics ou privés et des Etats.
Les entreprises émettent des actions pour lever des fonds et des liquidités afin de financer le développement de leur activité en dehors ou en plus d’un financement par un emprunt bancaire. Les entreprises peuvent également émettre des obligations.
Un État, un organisme public ou privé émettent des obligations. Les souscripteurs ont alors un titre de créance où ils perçoivent des intérêts en prêtant leur liquidité. Les obligations ont des durées plus ou moins longues avec des taux d’intérêts plus ou moins élevés en fonction du risque de l’obligation.
Les différents titres échangés sur les marchés boursiers
Maintenant, nous allons voir plus en détail les types de titres échangés sur les marchés financiers. En effet, il y a les produits bancaires que vous pouvez directement souscrire auprès de votre banquier. Il y a également des produits financiers tels que les actions, les obligations et le trading de produits dérivés qui permettent de faire travailler votre capital.
L’avantage avec la bourse et les marchés c’est que vous pouvez devenir votre propre banquier et par vous même avoir un complément de revenu conséquent. Parfois même certains investisseurs deviennent des traders professionnels particuliers car le virus de la bourse est passionnant. Cependant, il faut également connaître les risques des marchés boursiers pour éviter de perdre l’ensemble de ses économies.
Les actions et les obligation échangés sur les places de marchés
Les actions sont les titres échangés et émis sur le marché cash actions des places financières. Il y a soit de la spéculation sur la valorisation des actifs, soit de l’investissement long terme pour une stratégie de distribution de dividendes. Dans tous les cas, ce sont des échanges de titres de propriété de société qui sont échangés. Lorsqu’il y a échange sur les places boursières, les échanges de gré à gré d’actions se font donc sur le marché secondaire.
Les obligations sont des placements moyen long terme. Ce sont des titres échangés sur les marchés boursiers directement mais également émis sur le marché primaire. Les obligations sont aussi des moyens de financement pour éviter des emprunts à la banque. Le détenteur de l’obligation reçoit des coupons qui correspondent à un taux de rémunération jusqu’à l’échéance de cette obligation. Ce taux de rémunération est plus ou moins élevé en fonction du risque de cette obligation.
Les produits et instruments financiers dérivés
Les produits dérivés en bourse et sur les marchés financiers sont très nombreux. Un grand nombre de titres échangés sur les marchés ne sont pas accessibles mais vous pouvez malgré tout investir ou faire de la spéculation sur des options, des contrats futures et des CFD.
L’avantage de ce type d’instruments dérivés est que vous pouvez trader des titres sur un indice ou des devises. Le Forex est par exemple un marché dérivé où vous pouvez spéculer sur une paire de devise souveraine. De plus, vous ne pouvez pas spéculer sur un indice ou acheter un titre d’un indice. Il faudrait dans ce cas acheter une action de toutes les entreprises référencées dans cet indice. C’est pourquoi les contrats futures et les CFD sont faits. Ils permettent d’acheter un contrat représentant un indice boursier.
Cependant, l’avantage du marché des futures par rapport au marché des CFD est qu’il est liquide et que généralement les commissions et les frais de transaction sont moins élevés.
Le facteur de risques sur les titres échangés en bourse
Bien sûr, il y a toujours une part de risque dans l’investissement et la spéculation des marchés. Ces risques sont fonction de plusieurs facteurs. Il y a le marché en lui-même qui peut être risqué, soit par des conditions de marché compliquées où l’analyse fondamentale annonce de mauvaises nouvelles. Soit parce qu’un actif que vous tradez est lui-même risqué. Enfin, parce que le trading que vous pratiquez accepte d’avoir des effet de levier très importants.
Cependant, un marché risqué n’est pas forcément un marché baissier. Un marché extrêmement haut et en euphorie peut être extrêmement risqué car le rapport entre risque et rendement n’est plus acceptable. Les risques sont avant tout un rapport entre le potentiel de gain sur le capital que vous investissez, la perte potentielle et le gain espéré.
Nous avons un article complet pour limiter les risques en trading et ainsi préserver votre portefeuille de trading ou d’investissement.
Le choix des titres échangés dans votre stratégie définie votre type de placement financier
Désormais vous en savez assez pour appréhender les marchés financiers et les titres échangés sur les places boursières. Il est vrai que d’avoir un portefeuille d’investissement diversifié sera un facteur non négligeable dans la préservation de votre capital. Une allocation en actions boursières pour jouer sur les dividendes, réaliser des achats réguliers pour moyenner votre prix d’achat sur le long terme vous permettra d’être gagnant à la fin.
De plus, avoir une assurance vie est aussi un placement financier bon père de famille intéressant pour préserver son capital. Enfin, trader les marchés financiers sur les futures ou sur des produits dérivés comme les CFD peut-être aussi une solution pour une rentabilité à court terme. En somme, un portefeuille global diversifié dans les titres échangés en bourse sera toujours le garant pour gagner de l’argent.
Si vous souhaitez en apprendre davantage sur l’investissement et le trading, nous avons un article complet sur la bourse et le trading. Dans cet article, vous saurez pourquoi il faut apprendre et se former pour réussir à gagner de l’argent sur les marchés financiers.
