Comment diversifier son portefeuille boursier ?
Préparer sa retraite ou des revenus complémentaires nécessite de diversifier son portefeuille de placements. Que cela soit en bourse, en immobilier ou bien simplement avec des investissements en produits bancaires, la diversification de son patrimoine est une solution pour s’affranchir de notre dépendance aux organismes d’État. Mais attention, bien diversifier ses actifs demande de prendre son temps et parfois d’arbitrer. Sinon vous risquez de mettre en péril votre capital.
Chez Geneva Trade Center, nous connaissons bien la question de diversité de son portefeuille boursier car nous tradons les marchés financiers depuis plus de 15 ans. Et diversifier ses positions est une des clés pour réussir à devenir rentable à long terme sur les marchés financiers, les produits dérivés et les futures.
Dans cet article, nous allons aborder :
- L’équilibre et la diversité d’un portefeuille
- La question du pourquoi diversifier ses investissements
- Comment réussir à bien diversifier son portefeuille.
Alors commençons sans attendre et vous aurez tous les outils pour avoir un portefeuille global d’actif bon père de famille.
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Tout savoir sur la diversification de portefeuille boursier
Dans un premier temps, nous aborderons la question des raisons pour lesquelles il faut diversifier son portefeuille. En effet, avoir un bon équilibre et une bonne diversification de placements financiers permet d’assurer la sécurité sur votre capital. Nous allons également bien définir ce qu’est un portefeuille équilibré et diversifié.
Cette diversification d’actifs à des effets sur votre patrimoine financier et nous allons faire le tour de ce que cela apporte. En effet, vous pouvez avoir des effets positifs comme des effets négatifs. Car en effet, une allocation d’actif ne reste pas figée dans le temps. Pour cela nous allons aussi traiter le sujet de différentes façons de faire vivre votre capital.
Nous avons également un article complet pour bien équilibrer son allocation de placements financiers.
Pourquoi diversifier son portefeuille boursier ?
La diversification d’un portefeuille est importante pour préserver votre capital. En effet, faire une allocation diversifiée de vos actifs vous permet de diluer votre risque. Les marchés financiers fonctionnent par cycle et suivant le secteur d’activité. Dans le cas où vous investissez dans des actions d’entreprise, il y a une rotation sectoriel. C’est-à-dire que les valeurs bancaires vont performer lorsque les valeurs industrielles vont être en perte d’activité.
Cependant, la finalité est que les marchés financiers sont fait pour naturellement augmenter. Donc, sur un investissement long terme, votre capital va naturellement se valoriser. Historiquement, après chaque grande crise, les marchés ont toujours battu les records à la hausse. Enfin, sur un investissement en action, l’avantage est que sur du très long terme, vous pouvez profiter des intérêts composés grâce au versement des dividendes et du réinvestissement de ces derniers.
Qu’est ce qu’un portefeuille équilibré et diversifié ?
Tout d’abord un portefeuille équilibré est d’avoir une allocation en actions diversifiées (investir dans différents secteurs). Vous pouvez investir dans des ETFs, avoir des investissements court terme comme le trading des indices ou du Forex et enfin investir dans des crypto-monnaies. Spéculer sur les commodités comme l’Or ou l’argent est également intéressant sur le long terme.
Ensuite, suivant chaque horizon de temps dans votre spéculation, les actions doivent être diversifiées. Si vous faites du trading, vous pouvez trader sur du court terme avec de l’effet de levier et sur du long terme (swing trading) sans effet de levier. Cependant, lorsque vous faites votre allocation, il est important de bien équilibrer votre capital. Un investissement long terme aura un capital investi bien plus important que de spéculer à court terme. Ceci est évident car plus vous travaillez à court terme et plus le risque est élevé pour votre argent.
Les effets qu’apportent le fait de diversifier son portefeuille de placement
Le fait de diversifier a plusieurs effets. D’abord, vous limitez votre risque. En effet, si vous avez des pertes sur une partie de votre allocation d’actif, elle est généralement compenser ailleurs. Par exemple, faire des pertes en trading est normal et naturel. Donc sur votre investissement en crypto monnaies ou en actions d’entreprise, vous pouvez performer au même moment. Voir même surperformer.
En revanche, l’autre effet de la diversification est que vous allez lisser votre performance. En effet, limiter le risque apporte généralement une perte en performance. Donc ne vous attendez pas à multiplier par deux ou trois votre capital en un an.
Méthode pour se constituer un portefeuille diversifié
Maintenant que nous avons bien défini les raisons pour lesquelles il faut diversifier son portefeuille nous allons voir quelle méthode est efficace pour se constituer une allocation d’actifs diversifiée. Nous allons vous donner un exemple concret de portefeuille diversifié et évolutif afin de le faire évoluer en fonction de vos attentes et de vos objectifs.
Si vous avez déjà un portefeuille, nous allons vous montrer comment commencer à le diversifier et enfin comment faire des arbitrages sur vos placements afin d’optimiser les rendements. De plus, les arbitrages servent également à répartir son risque et nous allons voir pourquoi. Car l’objectif est toujours de faire des profits en réduisant au maximum le risque pour votre argent.
A quoi ressemble un portefeuille d’actifs diversifié ?
Nous allons prendre l’exemple pour un portefeuille avec un capital de 100 000€.
Tout d’abord, il est indispensable d’avoir des investissements en action ou en ETF bon père de famille sur du très long terme. Donc, vous investissez dans des actions ou des assurances vie pendant au moins 20 ans. Le portefeuille le plus indiqué est un portefeuille d’actions sur un PEA ou un compte titre ordinaire. L’idée est d’avoir 70 à 80% de votre allocation dans ce type de portefeuille, soit 80 000€. Pourquoi une telle somme allouée ? Tout simplement parce que votre objectif est d’investir sur du très long terme durant 20 ans au moins. Si vous remontez l’histoire, chaque crise s’en est suivie d’une augmentation importante des marchés financiers. De plus, les actions vous reversent du dividende. L’intérêt d’un PEA est aussi de défiscaliser. Enfin, la méthode du dollar cost average (DCA) vous permet de lisser votre prix d’entrée en achetant régulièrement des actions.
L’autre partie de votre capital sera répartie différemment. En effet, plus un actif sera volatile et plus votre capital investi sera faible. Par exemple, sur les 20 000€ restant, vous placez 10 000€ dans du trading (day trading et swing trading), 5 000€ dans du scalping et 5 000€ dans des crypto-monnaies. Avec une allocation comme celle-ci vous avez un portefeuille diversifié et équilibré.
Commencer à diversifier son portefeuille boursier
Si vous avez déjà une activité de spéculation ou d’investissement, il faut d’ores et déjà penser à diversifier son portefeuille. Pour rappel, la diversification de vos actifs vous permet de diluer le risque pour votre capital financier. Si vous faites du trading sur un seul actif, vous pouvez commencer à vous intéresser à d’autres sous-jacents. Autrement, les bénéfices réalisés peuvent servir à investir dans des actions ou des crypto-monnaies en investissement long terme.
Faire des arbitrages de placement pour répartir son risque
Tout d’abord, l’arbitrage est tout simplement de faire des mouvements de capitaux suivant les différents actifs dans lesquels vous êtes investi. Par exemple, si vous êtes investi dans des obligations mais que les taux directeurs des banques centrales sont très bas, il peut être intéressant de sortir de cette position pour investir dans un ETF sur un indice américain ou un indice européen. Vous restez dans un horizon de temps long terme mais vous allez optimiser votre performance.
Dans le cas de swing trading, si vous avez des positions sur des devises du forex, il peut être intéressant de prendre des bénéfices et de sécuriser une position en plaçant le stop loss au prix d’achat. Grâce à cela vous laissez courir les gains, dans plus les cas vous êtes en bénéfice sur ce trade et les bénéfices encaissés peuvent être réinvestis dans un autre trade ou bien le transférer sur des crypto monnaies. En effet, vous ne risquez dans ce cas-là que des bénéfices et votre capital de départ est préservé.
Retrouvez notre article pour savoir trader les futures et ainsi diversifier votre portefeuille avec le trading.
Savoir diversifier son portefeuille en bourse vous permettra de diminuer votre risque et de préserver votre capital financier
Désormais, vous connaissez une bonne méthode pour diversifier son portefeuille sur les marchés financiers. Avec un PEA ou un compte titre ordinaire, vous avez déjà une réserve de valeur à long terme. Ensuite, le trading sera une allocation plus réduite mais aussi plus rémunératrice en termes de performance. Vous pouvez également avec des placements sur des ETFs afin d’avoir dans un seul produit une allocation diversifié.
De plus, investir dans des crypto-monnaies fait sens aujourd’hui car le train est en marche sur cette nouvelle technologie qu’est la blockchain. En bref, et vous l’aurez compris, la diversification de votre portefeuille est une assurance pour limiter votre risque et avoir un patrimoine financier qui augmente avec les années. Ceci dans le but d’obtenir des rentes futures pour avoir des compléments de revenus ou avoir un complément de retraite.
Pour acquérir des compétences et vous aider à bien diversifier votre portefeuille, nous avons une formation de trading en ligne sur les marchés futures qui vous permettra d’acquérir une technique de trading professionnelle. L’utilisation du carnet d’ordre et du market profile sera un atout dans votre prise de position sur les marchés du forex ou des indices boursiers. N’hésitez pas à découvrir le programme de nos cours de trading.
