Comment équilibrer son portefeuille boursier ?

Avant de débuter dans l’investissement, il convient de comprendre l’importance d’équilibrer son portefeuille boursier. Peu importe la nature de votre portefeuille. Que vous ayez des actions, des ETF, que vous tradiez les indices et le Forex, il est important d’avoir un équilibre dans son portefeuille. Et surtout quand on est débutant, si cette condition n’est pas respectée, il y a de fortes chances pour perdre une grande partie de son capital et de ses économies.

C’est pourquoi, nous allons vous expliquer comment équilibrer ou diversifier son portefeuille. Chez Geneva Trade Center, nous avons plus de 15 ans d’expérience sur les marchés financiers et nous allons vous donner les bonnes informations pour réussir à faire fructifier votre capital.

En lisant cet article, vous allez apprendre :

• A construire un portefeuille diversifié et gérer son risque
• Les types de portefeuilles que vous pouvez construire
• Différentes stratégies de diversification de portefeuille pour équilibrer ses placements financiers

Alors n’attendons plus et commençons tout de suite à vous révéler les secrets de la finance pour engranger des bénéfices.

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Pourquoi avoir une diversification de son portefeuille boursier ?

Nous allons dans un premier temps voir pourquoi il est très important de diversifier son portefeuille boursier. En effet, un portefeuille équilibré passe par la diversification des positions et des investissements. Cela évite d’avoir une volatilité trop importante sur votre capital. Bien sûr, en cas de crise financière, les conditions de marchés sont particulières et votre capital diminue. Mais cela est vrai pour tout investissement.

De plus, une volatilité trop élevée de votre portefeuille engendrera par extension un risque plus élevé. Nous allons voir comment gérer le risque sur votre portefeuille et en même temps voir comment construire un portefeuille global pour des placements long terme et du trading.

nous avons un article complet pour bien gérer son capital en trading

Qu’est ce qu’un portefeuille boursier ?

Un portefeuille boursier est un compte ou un ensemble de comptes ouverts sur les marchés financiers. Vous pouvez investir, spéculer ou trader des actions ou tout autre instruments financiers dérivés. Chaque type d’actif financier peut avoir un compte pour faciliter la gestion de votre portefeuille global. Par exemple :

• Un portefeuille d’actions cotés en bourse (compte titre ordinaire ou PEA)
• Un portefeuille avec des ETF
• Un compte de trading future
• Un compte de cryptomonnaie

Cela dépendra de votre affinité avec les brokers et les courtiers en ligne que vous trouverez. Cependant, il faudra choisir avec soin les brokers. Des commissions d’échanges de titres, des frais de courtage et également des frais de tenue de position sont appliqués et il faut faire un comparatif.

Enfin, en fonction de la nature des comptes, vous devrez faire une allocation de vos économies sur chaque compte. Cela vous permettra de gérer votre risque et de limiter la volatilité de votre portefeuille.

Quels sont les risques d’un portefeuille boursier non diversifié ?

Si vous avez un portefeuille pas ou peu diversifié, il y a de fortes chances de perdre la totalité de votre capital. Pour la simple raison que vous serez tributaire de l’actif dans lequel vous investissez. Spéculer sur un seul sous-jacent vous rend exposé à la volatilité de ce dernier. La seule condition qui permet la non diversification, c’est de trader un actif financier chaque jour. Il n’y a que le day trading et le scalping qui permettent de trader un seul actif sur un portefeuille.

En revanche, dans un portefeuille d’actions, si votre diversification n’est pas suffisante, vous serez exposé à un marché volatile en fonction des annonces macroéconomiques. De plus, dans ce cas de figure, il faut penser à la rotation sectorielle. C’est à dire qu’en fonction des cycles boursiers, les secteurs d’activités sont plus ou moins efficients. Si vous investissez dans des actions d’un seul et même secteur, lorsque ce dernier est en crise, votre compte boursier sera également en crise financière. Vous avez également le même cas de figure dans un portefeuille de crypto-monnaies.

Construire un portefeuille en bourse et en trading

Pour bien construire un portefeuille en bourse, il faut le diversifier avec la nature des actifs aussi en fonction des secteurs d’activités. Donc, un portefeuille en actions doit avoir plusieurs lignes d’investissements. Une allocation sera répartie en fonction des risques que représente l’investissement dans cette action.

De plus, pour un compte de trading long terme (swing trading) il est bon d’avoir une diversification des sous-jacents. Le swing trading est une technique de spéculation qui joue sur les fluctuations hebdomadaires ou mensuelles d’un actif (EUR, USD, CAC 40, S&P 500, etc…)

Il en va de même pour un compte en crypto monnaie ou vous devrez avoir des tokens qui représentent différentes classes d’actifs comme les blockchains (Bitcoin, ETH), la finance décentralisée (Panecakeswap, sushiswap), sécurité et smartcontract (VeChain) ou alors des tokens plus exotiques comme les shitcoins (dogecoin).

De plus, en fonction du type de portefeuille, vous allez allouer vos liquidités suivant la nature des actifs dans lesquels vous avez établi votre stratégie d’investissement globale.

Les stratégies de diversification d’un portefeuille boursier

Maintenant que vous savez comment construire un portefeuille boursier, nous allons voir comment adopter différentes stratégies de diversification. Cela passe par une allocation sur les sous-jacents que vous analysez en bourse ou sur les marchés dérivés comme les futures ou les cryptomonnaies. Un portefeuille boursier n’est pas seulement un portefeuille d’actions. Nous avons vu que votre portefeuille peut être plus global avec une allocation sur des actions, des ETF, une partie trading Forex et indices et également un portefeuille de crypto-monnaies.

Donc, nous allons voir comment répartir votre capital en différents sous portefeuilles. Cela passe par des stratégies de trading, des plans d’investissements à long terme et à plus court terme.

Nous avons un article sur le money management qui vous sera d’une grande aide pour en apprendre davantage sur la gestion d’un portefeuille et de position de trading.

Définir une stratégie d’investissement et de trading diversifiée

Ce que l’on entend par une stratégie d’investissement et de trading diversifiée, c’est dans la notion de temps. C’est-à-dire que pour être serein dans les marchés financiers, vous devez avoir une vision court terme, moyen terme et long terme. En bref, vous avez une stratégie de trading pour arrondir vos fins de mois ou pour augmenter votre capacité d’investissement dans votre portefeuille long terme. Au niveau du long terme, la stratégie est de générer des intérêts composés pour avoir un complément de revenu dans l’avenir ou carrément avoir une retraite avec les intérêts annuels générés.

De plus, une autre stratégie à envisager est le risque dans la diversification de vos portefeuilles. Un portefeuille court terme peut avoir un risque un peu plus élevé car le capital risque est moins important. Un portefeuille long terme aura forcément une allocation moins risquée pour éviter la volatilité des marchés. De ce fait, votre capital investi sera beaucoup plus important.

Etablir une allocation équilibrée sur son portefeuille boursier

Pour établir une allocation équilibrée dans votre portefeuille boursier, il y a la notion de risque à prendre en compte. Par extension la volatilité d’un actif ou d’un marché est à prendre en compte. Des gros dossiers comme des sociétés existant depuis très longtemps avec un rendement annuel régulier est généralement un investissement moins risqué qu’une petite entreprise récemment cotée en bourse. Cependant, il est aussi important de prendre le temps d’étudier la valeur réelle de l’actif dans lequel vous voulez investir. Pour cela vous devez étudier le cycle boursier de chaque sous-jacent et déterminer dans quelle phase psychologique se trouve l’actif.

Pour faire simple, si vous achetez un actif avec une forte volatilité mais que celui-ci à une valeur financière très inférieure à sa valeur réelle. Est ce que cela en fait un investissement risqué pour autant ? Bien sûr, on adapte la capital risqué. Parfois un investissement de cette nature est plus sûr que placer une grosse partie de ses économies dans une action d’entreprise en fin de cycle haussier.

Diversification du trading sur les marchés boursiers

Dans le trading, il y a deux écoles :

• Il y a l’école ou vous êtes spécialisé dans un seul actif et que vous tradez uniquement ce sous-jacent. Beaucoup de traders se spécialisent dans un seul indice boursier sur les marchés futures ou les CFD. mais ils connaissent cet actif dérivé sur le bout des doigts et ils ont des années d’expériences.
• L’autre école est de diversifier les actifs en faisant du swing trading sans utiliser du d’effet de levier. C’est-à-dire que vous prenez plusieurs positions sur des actifs diversifiés tels que les devises sur le Forex, les matières premières ou les indices. Cela vous permet en cas de trade perdant, d’avoir un trade gagnant qui compense la perte. Et dans un plan de trading, le risque rendement est au minimum de 1 pour 2.

Donc pour les débutants, le mieux est d’apprendre à faire du swing trading pour apprendre les marchés et diversifier ses positions pour éviter des drawdowns trop importants sur votre compte réel de trading. Enfin, le swing trading est très formateur pour connaître les sous jacents et enfin vous spécialiser dans l’un pour faire à terme du day trading.

La diversification de votre portefeuille boursier ou de trading permet l’équilibre de votre capital

Désormais, vous savez comment construire un portefeuille boursier pour vous construire un patrimoine financier. Comme nous l’avons vu, un portefeuille boursier comprend les actions, le trading des futures ou des CFD et également l’investissement ou la spéculation des cryptomonnaies. Mais le plus important est de toujours commencer par un portefeuille long terme afin d’assurer un rendement annuel global et supérieur à l’inflation. Cela permet de préserver sa richesse et même l’augmenter.

Le long terme peut aussi passer par le trading des marché futures ou des CFD en apprenant la technique de swing trading. Petit à petit, vous gagnerez en assurance et vous pourrez alors apprendre une méthode de trading intraday. Bien sûr, cela dépend de votre psychologie et de vos objectifs sur les marchés financiers.

Si votre objectif est de devenir un trader indépendant, il faut éviter tous les pièges que l’on peut rencontrer. C’est pourquoi nous avons un guide complet pour devenir un trader pour compte propre gagnant. Vous aurez toutes les étapes pour savoir analyser un cours de bourse, comment choisir un broker et aussi comment construire un plan de trading.