Quels sont les quatre principaux marchés financiers ?
Les marchés financiers sont très vastes. Et lorsqu’on est débutant dans l’investissement ou le trading en bourse, on peut parfois s’y perdre. En effet, il y a énormément de produits et d’instruments financiers disponibles avec un nombre incalculable de sous-jacents et d’actifs boursiers. Du coup, sans avoir un état des lieux exhaustif, il est difficile de voir dans quoi on peut placer une partie de son capital.
C’est pourquoi, grâce à notre expérience dans la finance et les marchés boursiers, nous allons vous donner un récapitulatif des marchés disponibles à l’investissement et au trading. Ceci dans l’objectif de vous aider à y voir plus clair dans le monde de la finance et pour savoir comment faire fructifier votre portefeuille.
A la fin de cet article, vous saurez :
- Quels sont les types de marchés disponibles au trading
- Comment fonctionnent ces marchés
- Où et avec quel instrument financier vous pouvez spéculer ces marchés
- Comment vous former pour devenir un trader ou un investisseur rentable.
Alors commençons tout de suite et vous aurez alors une bonne vision des marchés financiers.
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Généralités sur les marchés financiers
Les marchés financiers permettent de créer de l’épargne, de faire des investissements et surtout ils mettent en relation des capitaux nationaux et des ressources privées afin de créer de la richesse.
Cela a pour but de développer une croissance économique et les activités des entreprises en favorisant leur développement en ayant accès à la capitalisation boursière. Les investisseurs apportent des capitaux moyennant rémunération lorsqu’un projet d’entreprise favorise la satisfaction d’un besoin économique.
Enfin, les marchés financiers servent aussi à créer une politique financière en fonction des conditions de marchés. Par exemple, cela peut être fait en cas de crise et en facilitant la dette pour subvenir aux besoins de l’économie.
Les marchés sont répartis en plusieurs types et instruments. Il y a le marché primaire où vous avez l’émission de nouveaux titres et le marché secondaire avec l’échange de gré à gré de titres, actions, obligations, etc… De plus, il existe un grand nombre de marchés dérivés avec lesquels vous pouvez trader les actions, les matières premières et depuis peu les crypto-monnaies. Parmi ces marchés dérivés, ce sont les contrats futures et les CFD qui sont les plus répandus auprès des investisseurs particuliers et des traders pour compte propre.
Nous avons un guide complet pour le trading des futures et un article qui vous donne le cheminement pour devenir un trader indépendant.
Le marchés financiers des actions d’entreprise
Le marché actions est certainement le marché le plus populaire et le plus connu dans la finance. C’est après les placements bancaires, l’investissement le plus facile et le plus simple à mettre en place. L’investissement dans un portefeuille d’actions est surtout pour faire un placement à long terme.
Il est assez difficile de spéculer sur des actions ou de faire du trading pour le particulier car c’est un marché qui a naturellement peu de volatilité. De ce fait, c’est l’idéal pour préparer sa retraite. Nous allons voir les options qui s’offrent à vous avec ce marché.
Fonctionnement de l’échange des actions sur les marchés financiers
Le marché actions comme son nom l’indique permet l‘échange de titres d’entreprises ou d’actions. Ce marché d’échanges est régis par la loi de l’offre et de la demande des investisseurs. L’achat et la vente d’actions est accessible pour les opérateurs financiers professionnels ainsi que les investisseurs particuliers.
Les actions sont un titre qui représente une fraction du capital d’une entreprise. Lorsqu’un investisseur achète une action, il profite de la valorisation de cette action ainsi qu’une partie des dividendes reversés à l’ensemble des actionnaires.
L’échange des titres se fait grâce à un PEA ou un compte titre ordinaire auprès d’une banque ou d’un broker en ligne.
L’objectif du marché des actions
Le marché action fait partie du marché secondaire. Il assure la liquidité des titres en circulation afin que les détenteurs en actions puissent les vendre avec une contrepartie.
De plus, le marché des actions a une utilité pour permettre aux entreprises de trouver du financement en plus de la dette financière contractée dans une banque ou auprès d’un prêteur privé. Les actions sont émises sur le marché primaire. Lorsque vous êtes le premier à acheter une nouvelle action, vous financez le développement d’une entreprise. A la suite de cela, vous pouvez être rémunéré en dividendes ou alors en revendant l’action à un prix plus important qu’à l’achat.
Ensuite, on peut acheter ou vendre cette action sur le marché secondaire en fonction des conditions de marché, de l’économie et surtout en fonction de la santé de l’entreprise qui a émis cette action.
Qu’est ce qui influence la fluctuation des actions sur les marchés financiers ?
Les fluctuations du cours d’une action sont dues à plusieurs raisons. Tout d’abord, il y a le cycle du marché en générale qui influence l’appréciation d’une action ou sa dépréciation. Lorsqu’une bulle financière est en cours, l’ensemble du marché actions s’accroît.
Le secteur d’activité influence également l’évolution du prix d’une action. Au début des années 2000 avec la bulle internet, ce sont essentiellement les entreprises technologiques qui ont vu leur prix exploser à la hausse.
Donc, en cas de forte demande, le prix d’une action va augmenter car elle est de plus en plus rare à la vente, et inversement en cas de tendance baissière du prix de cette action.
Enfin, la société et les résultats de la société au niveau de son bilan et de son compte de résultat influencent grandement la valorisation d’une action. De même que le changement d’un PDG à la tête de l’entreprise peut être bien perçu ou non par les actionnaires.
Les marchés financiers des taux d’intérêts
Le marché des taux d’intérêts est également un marché disponible pour les traders particuliers et les petits investisseurs. Les obligations font partie du panel d’investissement lorsque vous souscrivez à une assurance vie. Vous investissez généralement dans des obligations d’Etats à court terme, moyen terme ou long terme.
Le marché monétaire est réservé aux institutionnels. Il permet l’échange et le placement de liquidités entre les institutions financières. Ce marché est également un régulateur au niveau des taux d’intérêts de produits financiers proposés aux clients particuliers. Ces deux marchés sont régulés par l’AMF et les banques centrales.
Le marché financier des obligations
Une obligation est un titre qui vous donne droit à un taux de rémunération sur un emprunt émis par une institution ou une entreprise. Ce titre à une durée limitée dans le temps et lorsque le contrat arrive à échéance, le prêteur récupère son capital. Ce marché régulé par l’autorité des marchés financiers permet d’être créancier de l’État, des collectivités locales ou bien d’entreprises.
C’est un marché d’échange de gré à gré qui est basé sur l’offre et la demande. Cependant, le taux d’intérêt rémunérateur est établi en fonction de la qualité de l’émetteur de l’obligation. Si l’émetteur a une note plutôt risquée, la taux de rémunération sera plus élevé qu’une obligation peu risquée.
Le marchés monétaire
Le marché monétaire est une chasse gardée des institutions financières (banques, assurances, banques centrales, etc…) et des entreprises. Ce marché financier permet l’échange de titres à court terme moyennant de la liquidité. C’est un moyen pour créer de la monnaie et favoriser le financement.
Ce marché sert surtout aux banques commerciales pour créer de la liquidité qui sera ensuite prêtée aux emprunteurs particuliers et aux entreprises. Les taux d’intérêts sont généralement très bas. Cela permet aux banques de prêter avec des taux d’intérêts plus élevés à leurs clients. Cette différence est alors une partie de la rémunération des banques commerciales.
Les marchés financiers des changes ou le Forex
Le marché des changes permet de spéculer sur la valeur entre les paires de devises souveraines. C’est aujourd’hui l’un des marchés les plus faciles d’accès pour les traders indépendants et particuliers. Le Forex rassemble une grande quantité d’actifs sous forme produit en CFD.
C’est un marché dérivé qui permet de faire des placements spéculatifs ou des placements à plus long terme en fonction de votre profil de trader. Nous allons voir en détail le fonctionnement de ce marché financier.
Définition du marché Forex
Le Forex est une abréviation de l’anglais Foreign exchange market pour désigner le marché des changes. C’est le marché où l’on échange les devises les unes contre les autres. Elles sont réparties par paires. Par exemple, on retrouve l’échange EUR USD, EUR JPY, EUR CHF, USD JPY, USD CAD, etc…
C’est le deuxième marché financier mondial derrière le marché obligataire. Il s’échangeait en moyenne 5100 Milliards de dollar chaque jour sur le Forex en 2016. Plus de 90% des échanges sont effectués par les institutions financières, les banques et les sociétés de courtage.
Fonctionnement du marché des changes
Le Forex est ouvert 24H/24H du Dimanche soir au Vendredi soir. Le Forex fait partie des produits dérivés que l’on peut trader sur les marchés. Essentiellement sous forme de CFD (Contract For Difference) pour le trading des particuliers.
Nous avons un article qui traite de la différence entre les futures et les CFD.
De plus, le Forex autorise l’utilisation de l’effet de levier sur les marchés. Vous pouvez alors multiplier vos profits lors d’une prise de position sur un sous-jacent mais également votre perte si vous ne mettez pas de stop loss.
Depuis quelques années, le marché a été régulé afin de limiter l’effet de levier. De plus l’AMF propose des certifications pour les brokers afin de rassurer les traders pour compte propre.
Utilité du Forex sur les marchés financiers
Ce marché ne sert pas seulement à la spéculation sur les marchés financiers. Il permet également de faire des échanges de devises pour les particuliers, les entreprises et les banques centrales. Par exemple, le Yen et le Dollar sont souvent des monnaies refuges en cas de crise alors que l’Euro est une monnaie dans laquelle on investit en temps de croissance.
Ce marché a aussi l’avantage d’être liquide, c’est-à-dire qu’il y a une grande quantité d’argent qui y circule. Par conséquent, cela facilite les échanges et permet également d’avoir des frais réduits lors de l’ouverture d’une position sur le marché Forex. Cela permet pour les traders court terme en scalping d’effectuer des transactions très rapides.
Les marchés financiers des matières premières
Le marché des matières premières a certaines particularités car on peut spéculer via des produits dérivés tel que les CFD pour l’or, le pétrole ou encore l’argent. Mais il y a aussi la possibilité d’établir des contrats futures ou à terme sur ce marché.
Comme la plupart des marchés, il est facilement accessible pour les traders particuliers grâce au broker Forex sur internet. Nous allons donc faire un tour d’horizon du fonctionnement du marché des matières premières et les façon de trader celle-ci.
Comment fonctionne le marché des matières premières ?
Le marché des matières premières consiste en l’achat et la vente de matières premières sur le marché comptant pour les professionnels et les investisseurs. Sur le marché comptant, il y a un paiement immédiat pour l’acquisition de la matière première.
Il existe aussi un marché de contrat à terme sur certaines matières premières comme le blé ou le café. C’est un contrat future ou les deux parties s’accordent sur un montant déjà établie par le contrat à la date d’échéance. Cela permet de supprimer l’influence des mouvements haussiers et des mouvements baissiers dûs à la volatilité du marché.
Enfin, il y a certaines matières premières qui peuvent être proposées sous forme d’instruments financiers comme les CFD pour spéculer sur ces marchés en fonction de l’analyse fondamentale. C’est essentiellement sur l’Or, le Pétrole et l’argent qu’un trader peut spéculer.
Le trading du marché des matières premières
Comme mentionné plus haut, le trading des matières premières s’effectue sur les futures ou sur les CFD pour les traders indépendants. Afin de réussir dans le trading des matières premières, vous devez effectuer une analyse du marché au niveau fondamentale mais aussi faire une analyse technique ou graphique des cours.
Nous avons des articles complet pour faire une analyse fondamentale des marchés et pour faire une analyse graphique d’un cours de bourse.
Cela vous permet d’établir des plans de trading à partir des stratégies que vous avez définies. Il faut donc avoir le calendrier économique à proximité mais surtout il faut étudier les indicateurs boursiers et les figures chartistes. Vous devrez définir des zones pour prendre position sur les marchés au bon endroit et au bon moment. Vous pourrez alors enchaîner les trades gagnants et faire fructifier votre capital de trading.
Retrouvez notre article pour faire la meilleure stratégie de trading.
Avec les futures, vous pouvez trader la totalité de ces types de marchés financiers.
Désormais, vous avez les tenants et les aboutissants pour démarrer le trading et l’investissement sur les divers marchés financiers disponibles. Il est même possible de placer son argent dans tous les secteurs afin d’avoir une allocation d’actifs diversifiés. L’investissement long terme et le trading (court terme) sont totalement complémentaires afin d’avoir un risque limité pour vos économies.
Pour la partie trading, nous avons chez Geneva Trade Center une formation spécifique pour trader les futures. Vous apprendrez auprès de formateurs et de traders professionnels qui ont plus de 15 ans d’expérience. Vous aurez alors une technique de trading de pro avec l’utilisation d’outils boursiers comme le carnet d’ordre et le market profile.
Cette formation en ligne est totalement accessible aux débutants et vous pourrez même devenir un trader indépendant et gagnant sur le long terme. Alors on se retrouve de l’autre côté pour connaître tout le contenu de la formation PERFORMER.
