Comment bien gérer son money management en trading
Vous débutez en trading pour compte propre mais vous ne faites pas forcément attention au money management. Pourtant c’est d’une importance capitale pour réussir sur le long terme et accumuler les bénéfices sur votre compte de trading. Trop souvent, les comptes de trading sont liquidés avec des appels de marge ou des pertes trop importantes avec l’accumulation de trades perdants. Et cela vous est peut être déjà arrivé.
Pas de panique, nous allons tout vous expliquer pour commencer à avoir une bonne gestion de portefeuille. Chez Geneva Trade Center, nous avons plus de 15 ans d’expérience sur les marchés boursiers et nous allons vous donner les bonnes pratiques.
A la fin de cet article, vous saurez :
- Que le Money management permet de calculer le risque que vous prenez pour chaque trade initié
- Gérer un compte de trading avec un bon money management
- Vous saurez comment calculer et fixer les limites de pertes et de profits pour une prise de position dans un plan de trading.
N’attendons plus et vous pourrez être plus tranquille pour débuter en trading et avoir un bon taux de réussite de trades gagnant.
Un coach trader de notre équipe peut vous aider à vous lancer dans le trading grâce à un entretien téléphonique gratuit. Profitez-en maintenant.
Tout savoir sur le money management en trading
Avant tout, nous allons bien planter les bases du money management. Apprendre le trading est une tâche qui ne s’arrête jamais car les marchés financiers nous en apprennent tous les jours. Sur les marchés futures, ou tout autres marchés dérivés (CFD et options), la gestion de votre portefeuille de trading doit être une des premières notions que vous devez connaître. Le but est de réussir à faire fructifier votre capital sur le long terme.
Respecter le money management est l’une des conditions qui vous permettra de limiter votre risque. Vous aurez alors un taux de réussite de trades plus important quel que soit l’actif financier que vous tradez.
Retrouvez notre vidéo Youtube pour bien gérer son capital en bourse.
Définition du money management en trading
Le money management en trading la maîtrise de la gestion de votre argent sur votre compte en argent réel. En gros, cela englobe la taille d’une position sur un sous-jacent et la définition des objectifs de gains et de pertes. Vous calculez le ratio risque rendement et l’utilisation de l’effet de levier ou non pour votre trade.
En bref, le money management est une partie de la gestion du risque pour votre compte réel de trading. Cela aura une incidence directe sur la psychologie du trader car vous devez composer avec les mouvements de marchés. Tous les traders professionnels et les opérateurs de la finance maîtrisent leur money management en fonction de la psychologie des marchés.
Une méthode intéressante pour appréhender le money management est de créer un compte de démonstration chez un broker pour trader avec un portefeuille fictif. Ce compte démo vous aidera à peaufiner la bonne gestion de votre portefeuille sur une plateforme de trading en ligne.
Peut-on trader sans money management en bourse ?
Il est tout à fait possible de trader sans gérer son argent sur son compte de trading. Cependant, la spéculation sans money management implique de gros risques. En effet, si vous ne faites pas attention au money management, la volatilité du marché des changes aura raison de votre capital de trading.
Pour faire simple, si vous tradez sans money management et sans faire le calcul du risk reward, vous tradez comme si vous n’aviez pas de plan de trading. Hors, un plan de trading est ce qui vous permet d’avoir la feuille de route pour prendre position sur un marché action, une monnaie ou même une cryptomonnaie. Suivant les scénarios, vous savez où, quand et comment initier un trade sur le cours de bourse que vous avez analysé.
Le money management est totalement lié à votre analyse technique. C’est l’analyse graphique de la cotation qui va déterminer votre money management. Pour rappel, vous tradez ce que vous voyez et en fonction des fluctuations du cours de bourse.
Respecter la gestion de votre argent sur votre compte de trading ?
Une fois votre plan de trading établit avec l’analyse chartiste et l’analyse fondamentale, avoir une stratégie de money management est très simple. elle est définie en fonction des niveaux de prix que vous avez identifié. Suivant la technique de trading que vous adoptez (scalping, day trading, swing trading), vous pouvez alors aisément déterminer le levier que vous pouvez vous permettre d’utiliser pour un ordre de bourse.
Bien que l’effet de levier est possible sur les produits financiers dérivés tel que les marchés futures, il convient d’en utiliser le moins possible. En effet, trader en bourse avec un important effet de levier engendre le fait que vous ne pourrez pas spéculer sur d’autres sous jacents si une opportunité se présente. De plus, si votre stop est atteint malgré un bon signal de trading, le levier important vous fera perdre beaucoup d’argent.
De ce fait, un bon money management vous assure aussi une bonne psychologie. Vous pouvez plus facilement gérer vos émotions lorsque des signaux de trading vous permettent de prendre position.
Choisir une stratégie de money management
Maintenant que vous connaissez les bases du money management. Vous pouvez appliquer une méthode sur l’ensemble des produits financiers pour investir. Les actions boursières, un indice CFD ou future, une devise sur le marché du forex, peu importe, le principe de base reste le même. L’idée est de définir comment vous avez prendre position et à quel moment. La gestion de l’entrée en position est déjà définie dans votre plan d’investissement.
C’est pourquoi nous allons voir un exemple précis pour calculer un ratio gain/perte en trading sur une paire de devise (Eur-Usd), une crypto-monnaie ou un indice boursier (Cac). De plus, nous verrons comment placer les stop loss et les objectifs de profits.
Calculer votre ratio risque rendement en trading
Vous calculez votre risque rendement avant d’initier un trade. Il est important, dans un trading swing ou trading intraday, d’avoir un risk reward de 1/2. Si vous risquez 1, vous devez avoir un potentiel de gain de 2.
En revanche pour un scalpeur, c’est plutôt le taux de trades gagnants qui entre plus en ligne de compte. Si vous avez 90% de trades gagnants et 10% de trades perdants, la stratégie est bonne même si vous êtes sur un risque de 4/1.
Par exemple : Si vous gagnez 90 trades à 5 € et que vous perdez 20 € sur 10 trades, vous êtes gagnant de 250€. Donc la stratégie de scalper et risquer plus que de gagner est dans ce sens bonne.
La technique de trading très court terme est en revanche réservée aux traders expérimentés. Malheureusement, les traders débutants adoptent une psychologie de scalpeur pour du day trading ou du swing trading. Et le calcul de leur money management est mauvais sur une position longue car il n’y a pas de plan de trading à la base.
Pour rappel, c’est directement lié au risque que vous prenez pour votre portefeuille.
Voici les critères que vous devez avoir dans le calcul de votre money management :
- Quel pourcentage vous allez risquer au maximum par trade en fonction de votre style de trading.
- Le risk reward du trade est-il d’au minimum 1/2 en fonction de l’analyse technique et du plan établit ?
- Ne pas négliger l’importance du levier. Est-ce judicieux de trader avec du levier ?
Retrouvez nos article pour apprendre à trader avec l’effet de levier et trader sans effet de levier.
- Combien suis-je psychologiquement prêt à risquer par jour en pourcentage de perte sur mon compte de trading.
Nous avons un article très complet sur la psychologie du trader sur les marchés financiers.
- La perte journalière acceptable définit également le risque que vous prenez par trade.
Fixer un stop loss et un objectif de take profit sur un trade avec un compte réel de 1000€
Tout d’abord, dans votre calcul, il est important de connaître le tableau de drawdown. Nous avons pris comme exemple un capital de 1 000€. Cela vous donne le pourcentage de gain que vous devez faire en fonction des pertes potentielles afin de retrouver votre capital de départ. C’est là que la notion de risque avec l’effet de levier prend tout son sens en car de trades perdant.
Enfin, votre plan de trading vous imposera automatiquement les stop loss et les objectifs de profit. Ce sont les supports et les résistances qui vous informerons où vous pouvez placé ces objectifs. A partir de là, il vous suffit de voir si le risque par rapport au rendement vaut le coup de risquer une partie de son capital.
Pour bien définir les niveaux de prix, nous avons un article complet sur le support et la résistance.
Vos objectifs de gains peuvent être scindés en plusieurs prises de profits si vous avez une position qui le permet.
Par exemple : Vous avez un signal de trading avec risque rendement de 1/3. Vous avez fixé une perte maximal de 5% par jours pour 5 trades. Cela signifie que vous vous fixez une perte par trade de 1%. Vous ajustez la taille de votre position en fonction du stop loss déterminé par les niveaux de prix que vous avez identifié dans la zone où vous avez votre signal d’achat ou de vente. Les profits potentiels sont ainsi identifiés de la même façon par rapport au prix que vous visez dans votre plan. Dans le cas d’un compte à 1000€ vous risquez 10€ pour un gain de 30€.
Retrouver notre guide complet pour avoir une méthode pas à pas et savoir comment devenir trader indépendant.
Le money management sera une des clés pour réussir en trading, se former vous aidera à avoir une bonne gestion de votre argent.
Désormais, vous savez l’importance du money management pour votre compte de trading. C’est l’un des facteurs qui vous permettra de gagner de l’argent sur le long terme. Le ratio rendement doit faire partie intégrante de votre stratégie de trading. Tout est prévu dans votre plan. Apprendre une méthode rigoureuse d’entrée en position sur les marchés sera indispensable pour avoir un bon taux de trades gagnants.
Pour avoir de bonnes habitudes, une formation de trading est ce qu’il y a de mieux. Vous allez apprendre toutes les bases du trading, établir des stratégies, trouvez de bons signaux d’achat et signaux de ventes. Vous saurez également tout pour bien gérer votre money management.
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