Quel est le risque de la spéculation sur les marchés financiers ?

Faire de la spéculation sur les marchés financiers comporte des risques. Il y a des risques à la fois liés au marchés en lui-même mais aussi des risques pour votre capital financier si vous ne faites pas attention. En effet, un trader débutant qui ne comprend pas le fonctionnement de la bourse, va spéculer sans méthode ni plan d’investissement. C’est la porte ouverte à la perte de votre capital de trading.

C’est pourquoi, dans cet article, nous allons vous donner les bonnes informations sur les risques liés à la spéculation sur les marchés financiers. Chez Geneva Trade Center, nous connaissons très bien les risques de la spéculation car nous avons plus de 15 ans d’expérience en bourse et notamment sur les marchés futures.

Dans cet article, nous verrons les points suivants :

• Un rappel sur le fonctionnement de la spéculation en bourse
• Les dangers et surtout les conséquences que peut engendrer la spéculation
• Pourquoi une régulation est nécessaire pour limiter la spéculation sur les marchés financiers.

Alors commençons tout de suite et vous pourrez aborder l’investissement et le trading avec plus de recul au moment de débuter votre activité.

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Rappel sur la spéculation sur les marchés financiers

Tout d’abord, nous allons faire un rappel sur la spéculation. Souvent, la spéculation est un terme mal employé et il faut remettre les choses dans leur contexte. Ceci dans le but de bien comprendre ce que veut dire spéculer en bourse. Donc nous allons commencer par expliquer ce qu’est la spéculation mais aussi comment cela fonctionne.

Ensuite, vous pouvez spéculer de différentes façons sur les marchés boursiers mais aussi sur différents marchés. Nous ferons le tour de cela afin que vous puissiez avoir une vision globale. Les marchés spéculatifs vous permettent de grandes possibilités de placements et d’investissements. Cela vous aidera donc à avoir une vue d’ensemble pour choisir ce qui vous convient le mieux en tant que trader.

Comment expliquer la spéculation en bourse

Tout d’abord, la spéculation est un terme qui est très souvent mal utilisé et de façon négative. En effet, on parle de spéculation le fait de faire des transactions dans le but de manipuler les marchés ou bien, de faire des achats ou des ventes d’actifs dans le but de compromettre des projets, des entreprises ou des investisseurs.

Pourtant, la spéculation signifie observer. La spéculation est le fait d’observer les marchés financiers. Le but étant de faire des opérations d’échanges d’actifs à l’achat ou à la vente et de faire des profits. Donc, dans l’ensemble, spéculer c’est observer un actif comme une action d’entreprise ou un indice boursiers (CAC 40, Dow Jones, S&P 500) et de prendre position sur cet actif pour générer un bénéfice sur la valorisation ou la baisse de ce dernier.

Les différentes spéculations possibles sur les marchés financiers

Comme mentionné plus haut, la spéculation sur les marchés financiers consiste à analyser l’ensemble ou une partie des titres échangés sur les places boursières, puis d’investir. Vous avez plusieurs méthodes pour analyser un marché et ensuite spéculer à la hausse ou à la baisse :

• L’analyse technique ou graphique d’un cours de bourse vous permet de connaître les niveaux de prix et les comportements des investisseurs grâce à différents indicateurs techniques. Ces indicateurs vous renseignent sur les tendances, les forces acheteuses ou vendeuses et également sur la volatilité du marché.
• L’analyse fondamentale est une analyse économique d’un secteur avec un contrôle du calendrier économique et l’étude de la situation géopolitique qui influence un secteur. Cette analyse est essentielle si vous spéculez sur les devises du Forex mais également sur les actions cotées.
• Enfin, si vous avez une stratégie très long terme de vos investissements, vous pouvez faire du Dollar Cost Average (DCA) qui consiste à acheter de façon régulière des titres financiers afin de moyenner votre prix d’entrée. Si vous ajoutez une analyse technique et fondamentale à cette méthode, vous pouvez alors optimiser vos achats d’actifs.

Le fonctionnement de la spéculation sur les marchés financiers

Le fonctionnement de la spéculation est très simple puisque vous échangez de gré à gré vos titres et produits financiers sur les marchés boursiers. Vous faites alors des achats ou des ventes suivant votre analyse en prenant le risque que votre investissement se concrétise ou non. Vous pouvez faire de la spéculation monétaire sur le marché du Forex. Spéculer sur les indices boursiers et les matières premières est aussi possible grâce aux CFD et aux contrats futures. Enfin, il est désormais très simple de spéculer sur les crypto-monnaies grâce à l’ouverture des échangeurs centralisés comme pour les marchés traditionnels.

Donc, son fonctionnement est de réaliser une série d’opérations acheteuses ou vendeuses pour faire des profits et ainsi augmenter votre capital financier. Et cela quel que soit le type de marchés ou d’actifs sous-jacent que vous tradez.

Retrouvez notre article complémentaire sur le fonctionnement de la spéculation en bourse.

Les dangers de la spéculation sur les marchés boursiers

Maintenant que nous avons fait un rappel sur la spéculation des marchés financiers, nous pouvons nous attarder sur les risques. Nous savons tous que la finance et la bourse ne sont pas sans risques pour votre capital. La finalité est bien de faire fructifier notre compte de trading ou notre compte titre en actions.

Cependant, il faut avoir conscience des risques et des conséquences de la bourse. Une spéculation abusive peut être dramatique et nous allons voir comment. Enfin, nous allons nous demander si interdire la spéculation est une chose qu’il faut faire mais surtout si c’est réalisable. Car, les autorités des marchés financiers ont bien un rôle à jouer dans le bon fonctionnement des marchés boursiers.

Quelle est l’utilité de la spéculation sur les marchés boursiers ?

Pour le fonctionnement de l’économie, la spéculation est essentielle. En effet, elle permet de générer des liquidités, de financer des entreprises qui ouvrent leur capital pour leur développement. De plus, la spéculation permet d’arbitrer les échanges entre le court terme et le long terme. C’est-à-dire qu’un spéculateur va prendre position sur un actif et favoriser sa valorisation afin d’en tirer profit plus tard. De ce fait, cela génère de la création de liquidité et facilite les échanges.

La spéculation est aussi comparée à de l’arbitrage. C’est-à-dire que vous identifiez des déséquilibres dans un marché. Par exemple, vous pouvez vous rendre compte qu’une entreprise est sous-évaluée financièrement alors que sa valeur réelle est bien au-dessus. Alors par une action d’achat d’un titre de cette entreprise, vous comblez le déséquilibre entre la valeur financière et la valeur réelle.

Quels risques et conséquences d’une spéculation abusive en bourse ?

Il y a deux principaux risques qui peuvent entraîner de grosses conséquences dû à la spéculation sur les marchés financiers :

• Les cycles boursiers sont générés par la spéculation d’un marché ou de plusieurs marchés. Cela sous-entend qu’en fonction de ce cycle financier, vous avez une psychologie de marché qui évolue. C’est alors qu’avec le temps, et une valorisation à l’extrême d’un actif ou d’un marché, vous entrez dans un système de bulle spéculative. Cette bulle spéculative est tout simplement l’expression d’une euphorie des investisseurs car ils pensent que ce marché ne redescendra jamais. Jusqu’à l’éclatement de cette bulle financière.
• L’autre risque est l’augmentation de la volatilité lorsque les annonces macroéconomiques sont mauvaises. Vous pouvez également avoir une situation ou un événement géopolitique qui peut provoquer une hausse très forte de la volatilité. De plus, les marchés financiers autorisent très souvent l’utilisation de l’effet de levier. Associé à la volatilité, l’effet de levier est dévastateur pour la liquidité et surtout les portefeuilles d’investissements dans les fonds, les banques ou bien les traders particuliers.

Nous avons un article complet qui traite de l’éclatement des bulles spéculatives. Également, nous avons un article complet sur le trading avec les effets de levier.

Faut-il interdire la spéculation ?

Malheureusement, interdire la spéculation est impossible car cela impliquerait la disparition des marchés financiers et de la bourse. Et tous les acteurs économiques comme les banques, les pays, les entreprises ont besoin des marchés boursiers et de la finance pour faire fonctionner leur système économique.

C’est pourquoi l’existence des autorités des marchés financiers est indispensable afin de réguler les échanges entre toutes les parties du système. Cela passe par l’interdiction de certains types de produits dérivés ou d’instruments financiers. L’AMF permet de la limitation des effets de levier et également par la délivrance de licence pour exercer à différents niveaux dans le système financiers.

La spéculation peut être très risquée si les autorités de régulation ne limite pas l’intervention des opérateurs de marché

Désormais, vous en savez plus sur les risques de la spéculation sur les marchés financiers. En effet, spéculer c’est observer et réfléchir sur l’évolution du monde financier et de l’ensemble des instruments boursiers disponibles pour les investisseurs. Nous savons donc que la spéculation est impossible à interdire quand on utilise le terme dans son sens propre. Mais nous avons également vu que la spéculation dérégulée engendre les crises financières et l’éclatement des bulles spéculatives.

C’est d’ailleurs la raison pour laquelle, avoir conscience et garder en tête les cycles de bourse est un moyen qui vous sauvera et qui vous permettra de préserver votre argent. En effet, il vaut mieux encaisser ses bénéfices trop tôt que trop tard. Car trop tard signifie très souvent la perte de votre capital. Pour avoir une bonne méthode d’investissement, nous avons une formation de trading qui vous enseignera tous ces principes pour éviter de vous faire surprendre par les marchés boursiers.

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